跨國詐騙集團離奇遭駭！美國隔空查扣 12.7 萬顆比特幣破歷史紀錄

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嗨，早！

上週美國司法部宣布起訴現年 38 歲的詐騙集團首腦陳志（Chen Zhi，英文名 Vincent），並沒收他錢包內的 12.7 萬顆比特幣（市值約 150 億美元），創下美國史上最大宗加密貨幣沒收紀錄。由陳志擔任董事長的太子集團被列為跨國犯罪組織，金融機構不得再與它往來。

案件在台灣也掀起熱議。陳志不只 10 次進出台灣，用來洗錢的公司就開在歌手周杰倫住家樓下，還在 101 大樓租用辦公室。

陳志至今尚未落網，而且很可能不缺錢。因為根據鏈上資料，他的另一組個人錢包裡仍持有近 1.6 萬顆比特幣，市值約 17 億美元。

既然人還沒抓到，12.7 萬顆比特幣怎麼會被扣押？美國司法部表示不便透露。有人懷疑，美國早就破解了比特幣的安全機制，只是沒有對外公開。但也有人認為，問題出在詐騙集團使用的錢包。

我會根據美國司法部的起訴書與資安專家的研究報告，用這篇文章替你釐清，這個跨國詐騙集團是如何洗錢，美國政府又怎麼在還沒逮到人之前，就先控制他錢包裡的比特幣？

柬埔寨之光：太子集團

陳志 1987 年出生在中國福建。根據他旗下的新加坡基金管理公司 DW Capital 官網介紹，陳志是一位「商業神童」，不到 3 歲就在深圳幫家裡做生意，長大後初次創業是在福建開網咖。2011 年，年僅 24 歲的陳志獨自前往柬埔寨，投入房地產開發並成立太子集團（Prince Group），成為人生轉折點。

短短不到 10 年，「太子」已是柬埔寨街頭隨處可見的名字，業務版圖橫跨首都金邊的高樓住宅、超市、大型購物中心，再到太子銀行以及鐘錶品牌。2022 年，時任總理洪森在東協峰會贈送 25 支限量手錶給各國領袖，就是由太子鐘錶（Prince Horology）設計、製造。可見太子集團在柬埔寨的聲望。

陳志本人也與柬埔寨政府關係緊密，不僅曾擔任內政部顧問，更在 2020 年受封爲公爵，是政府授予企業家的最高榮譽。但就在上週，美國司法部指控「柬埔寨之光」太子集團根本是一家詐騙集團，而柬埔寨公爵陳志正是詐騙集團的首腦。讓許多人跌破眼鏡。

詐騙、洗錢網路

根據起訴書，太子集團以合法企業偽裝，實際上經營的是遍佈東南亞的詐騙與洗錢網路，資金主要來自網路詐騙、線上賭博與非法投資平台。

太子集團在柬埔寨、寮國與緬甸邊境設立多個「科技園區」，從國外招募求職者加入。求職者抵達園區後，會被扣留護照、強迫參與詐騙，甚至遭受暴力。

這些人員必須開始執行集團內部稱之為「精聊」的工作，也就是俗稱的「殺豬盤」，透過社交媒體與各國網友建立假的交友關係，培養感情、取得信任，再引誘對方匯入資金。受害者入坑後，會被轉交給另一組負責收錢的人。

美國政府這次會強勢介入，不只是因為有許多美國人受害，更是太子集團把洗錢網路設在美國境內，已經踩到執法紅線。

為了避開銀行的風控與反洗錢警報，太子集團在美國設立空殼公司收錢。這些公司名義上提供「行銷服務」或「顧問諮詢」，實際上是詐騙資金的中繼站。先把錢包裝成商業往來，掩人耳目，再透過場外交易（OTC）把法幣換成比特幣，悄悄洗出境外。

很多人以為，只要把錢換成加密貨幣就能高枕無憂，但太子集團顯然有高手指導。加密貨幣的金流不只「沒有加密」，還是全世界都能查閱的公開帳本。深知這點，他們設計出一套非常複雜的鏈上洗錢流程躲避追緝，總共分為三步驟：分散（spray） → 歸集（funnel） → 洗白（mining-based laundering）。

首先是「分散」。集團會把加密貨幣像噴霧器一樣「噴出去」，把一筆大錢拆成數千筆小額交易，分散到不同錢包地址，還重複好幾層。這樣一來，即使用最先進的追蹤工具，看到的也只是一張錯綜複雜的關係圖，難以對應地址之間的從屬關係。

接著是「歸集」。等過一段時間後，這些小錢又會慢慢被收回到幾個主要錢包裡。時間拖得越久，就越難還原金流的脈絡。

最後一步才是真正的「神操作」。太子集團模擬真實商業行為，把這些錢小額匯入自家經營、一度排名全球第六大的比特幣礦場 ——「路邊礦池」（Lubian.com）。透過礦場的收益分配和內部結算流程，把黑錢和白錢混在一起。外人看來，這些錢就像礦工領到的報酬一樣乾淨。即便存入合法交易所，也不會觸發風控。原本詐騙來的髒錢，就這樣被洗白了。

但 2020 年底，太子集團在洗錢的過程中，卻發生了一宗離奇失竊案。